唐僧师徒四人一路西行，这天来到了一条波涛汹涌的大河前。河水奔腾，浪花拍打着岸边，让人望而却步。
孙悟空一个筋斗云飞到空中，手搭凉棚观察一番后，落回地面说道：“师傅，这河宽不见对岸，咱们要过河怕是不易。”
就在众人犯愁之时，河中突然掀起一阵巨浪，一条白龙呼啸而出。那白龙张牙舞爪，口中喷出一股水柱，直冲向唐僧师徒。
孙悟空见状，大喝一声：“妖怪休得放肆！”说着便挥舞金箍棒迎了上去。
二郎神和哪吒也不甘示弱，纷纷亮出兵器。二郎神额间神目射出光芒，哪吒则舞动火尖枪，与孙悟空一同围攻小白龙。
小白龙虽厉害，但面对这三位高手的联手攻击，也渐渐感到力不从心。它身形矫健，在水中穿梭，试图躲避攻击。
孙悟空看准时机，一棒子打在小白龙的背上，疼得它惨叫一声。哪吒趁机抛出乾坤圈，套住了小白龙的脖子。
小白龙拼命挣扎，却无法挣脱乾坤圈的束缚。二郎神则挥舞三尖两刃刀，威吓道：“孽畜，还不快快投降！”
小白龙喘着粗气，眼中满是不甘，但也知道自己不是对手，无奈之下，只能化作人形，跪地求饶：“各位上仙饶命，我乃西海龙王三太子，因纵火烧了殿上明珠，被父王告了忤逆，不日就要被斩首，才逃到此处。”
唐僧听闻，慈悲之心顿起：“阿弥陀佛，既是如此，也是一段冤孽。但你不该在此兴风作浪，阻拦我等西行之路。”
小白龙连忙道：“圣僧，我知罪了。若能饶我性命，愿驮圣僧西行，以赎罪过。”
孙悟空挠挠头，看向唐僧：“师傅，这小白龙看样子是真心悔过，要不就给他一个机会？”
二郎神和哪吒也觉得可以给小白龙一个将功补过的机会。
唐僧点头道：“好吧，既如此，你便化作白马，驮我西行。待取得真经，你之罪过也可消除。”
小白龙感激涕零，随即化作一匹雪白的骏马。